Ecuador hoy transita por un camino que Colombia ya recorrió hace décadas en medio de la lucha contra el crimen organizado. Mientras el país se debate entre la violencia y el crimen, también hay que atacar el lavado de activos para golpear a las estructuras criminales.
A inicios de 2026 se conoció que, de acuerdo con el Basel AML Index, Ecuador registra un puntaje de 5,06 sobre 10 en los indicadores internacionales para medir la exposición de los países al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. El país se encuentra en riesgo medio y en el puesto 15 de 30 países de Latinoamérica por ese tema. El principal problema es el crimen organizado que, a través del narcotráfico y otras actividades ilícitas, mueve el dinero ilegal.
Investigaciones contra las finanzas criminales
El coronel (sp) de la Policía de Colombia, Wilson Morán, destacó que hay que tener en cuenta las investigaciones contra las finanzas criminales de estructuras de delincuencia organizada. “Ecuador ha venido trabajando y evolucionando de forma positiva en la creación de normas, leyes y entidades, como son el control del lavado de activos y la extinción de dominio, que entró en vigencia desde 2021”.
Para Morán, que se hayan creado normativas como la extinción de dominio son avances importantes porque a través de las investigaciones se puede desarticular las organizaciones criminales.
“Lo que ha marcado la experiencia no solo de Colombia, sino de varios países del hemisferio, es que en algún momento la política criminal se basó en la captura de los criminales o la extradición de ellos, pero cuando se realizaban esto como lucha contra el crimen organizado podemos determinar que las estructuras se reorganizan”, destacó. Por lo que también dijo que “se demora más en capturar, dar de baja, o extraditar a un cabecilla, cuando de forma inmediata dos o tres personas están peleando la organización y, otra vez, queda reestructurado con nuevas cabecillas delincuenciales”.
Morán aseguró que la experiencia pone en evidencia que no se puede ganar la lucha contra el crimen organizado si no se atacan a las finanzas. Para ello son importantes las investigaciones de lavado de activos y de extinción de dominio .
Coordinación interinstitucional, clave contra el crimen
El oficial colombiano señaló que la experiencia muestra que hay que crear un mecanismo de mejor comunicación o de coordinación entre las entidades. “La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), a través de su sistema de análisis e inteligencia financiero, debe funcionar y trabajar para las demás instituciones en coordinación y en función con todas”.
“Por eso es muy importante que se cree o tener muy clara la política de lucha contra las finanzas criminales y es cómo se lleva a cabo la coordinación, y en cabeza de quién está, cómo se hace el diagnóstico, la planificación, la evaluación, el seguimiento de los resultados que se tienen a través de esta cooperación interinstitucional, eso es lo más importante”, indicó.
Morán confirma que se obtienen mejores resultados cuando se trabaja coordinadamente y cuando hay un mejor flujo de comunicación entre las instituciones. “Hay que tratar de dejar de lado las burocracias, tener mejor comunicación entre las instituciones y que la estrategia sea vinculante para que, a través de una cabeza visible, se coordinen todos los sistemas de lucha contra las finanzas criminales”.
¿Qué más puede hacer Ecuador contra las economías criminales?
Edison Vergara, analista estratégico en seguridad, afirmó que más allá de las capturas, hay que enfocarse en la recuperación de los activos ilícitos.
“En Estados Unidos lo hacen así, ellos se dedican más a multar a empresas que están vinculadas, no destruyen la empresa como tal, pero lo que hacen es recuperar los activos ilegales. Esa es una estrategia que hay que seguir aprendiendo porque es un desgaste terrible el proceso y una investigación de lavado de activos porque se necesita peritos, economistas, administradores, necesita gente que haga el avalúo de un bien como tal”, mencionó.
Morán, por su parte, destacó el trabajo de Ecuador e indicó que el país ha aprendido del apoyo y la asistencia internacional de otros países como Estados Unidos y Colombia, para que las instituciones se reúnan, trabajen en equipo y actúen sobre organizaciones específicas.
“Toda esta organización que hemos tenido en los últimos años ha hecho que Ecuador evolucione muy bien en la lucha contra el crimen organizado y de una forma más rápida de la que tuvimos en Colombia a finales de los años 90 e inicios de los 2000, porque en el hemisferio no había mucha experiencia en la lucha contra el crimen organizado”, detalló. Además, dijo que hay que continuar con el trabajo coordinado entre los países y las agencias de investigación, fiscalías para el flujo de información de forma ágil y adecuada. (PSR)