La Superintendencia de Compañías defiende la figura de las empresas SAS y refuerza los controles contra el lavado de activos. El superintendente Luis Cabezas-Klaere reconoce que la lucha contra las redes criminales es permanente.
En un contexto regional donde el narcotráfico y el lavado de activos se han sofisticado, el control sobre la creación y operación de compañías se ha vuelto un frente clave en Ecuador.
La Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros está en el centro de este desafío: supervisar más de 170.000 empresas activas, evitar que se usen como fachadas ilícitas y reforzar un ecosistema empresarial sano. En una entrevista con LA HORA, el superintendente Luis Cabezas-Klaere aborda las tensiones entre facilitar el emprendimiento y cerrar el paso a estructuras del crimen organizado.
P. ¿Está desbordada la Superintendencia de Compañías para controlar empresas usadas como fachada para actividades ilícitas?
No estamos desbordados. Aunque es cierto que hay más de 170.000 compañías registradas en el país, estamos fortaleciendo los controles. Hemos mejorado en la supervisión de constitución de compañías y estamos incorporando inteligencia artificial para los controles posteriores. Sin embargo, siempre es una carrera constante: los delincuentes también innovan.
P. ¿Cómo funciona el sistema de controles previos y posteriores para las compañías en el país?
El control previo verifica que los documentos de constitución cumplan la ley, especialmente en las empresas SAS. Corregimos procesos para evitar revisiones duplicadas y ser más ágiles. El control posterior es aleatorio e incluye inspecciones físicas a las empresas, para verificar que existan y que su actividad real coincida con su objeto social. Coordinamos estrechamente con instituciones como el SRI, la UAFE y la Superintendencia de Bancos.
P. ¿Qué actividades representan mayor riesgo de ser usadas para lavado de activos?
Las actividades de mayor riesgo son aquellas vinculadas al sector minero y exportador, principalmente por los altos volúmenes de dinero que mueven y la complejidad de sus operaciones. En el sector minero, por ejemplo, hemos encontrado casos donde empresas no cumplen con los estándares de control, y por ello han sido intervenidas o disueltas. También hay riesgos en actividades que manejan flujos de efectivo grandes, como las empresas de transporte de valores y hasta el blindaje de vehículos, que recientemente ha sido incluido dentro de las actividades que deben reportar a la UAFE. Sin embargo, el lavado de activos no es exclusivo de estos sectores: cualquier empresa, incluso de servicios contables o jurídicos, puede ser utilizada para blanquear capitales. Por eso, mantenemos un monitoreo constante de las actividades económicas y trabajamos para que cada nuevo riesgo sea incorporado a nuestros sistemas de alerta.
P. ¿Cómo eligen las compañías que son inspeccionadas por la Superintendencia?
El proceso de selección se basa en un sistema de gestión de riesgos que analiza diferentes variables, como el sector al que pertenece la empresa, su volumen de facturación, la frecuencia de cambios en su estructura (como dirección o representante legal) y patrones atípicos en sus declaraciones. Las compañías que presentan inconsistencias o señales de alerta son priorizadas para una inspección. Además, recibimos denuncias ciudadanas y monitoreamos reportajes de prensa donde se menciona el posible uso ilícito de alguna empresa. A partir de esos insumos, decidimos actuar de oficio. También colaboramos con la UAFE, el SRI y la Superintendencia de Bancos para hacer cruces de información y evitar duplicidad en los controles.
P. ¿Cómo mejorar la coordinación entre instituciones públicas para combatir el lavado de activos y las actividades ilícitas?
Hemos fortalecido la comunicación directa y ágil con otras entidades. A veces una llamada inmediata al superintendente de Bancos es más efectiva que solo intercambiar oficios. Además, coordinamos con la UAFE y el SRI para hacer revisiones conjuntas y no duplicar esfuerzos.
P. ¿Es cierto que las empresas SAS facilitan el lavado de activos?
No. Las SAS han democratizado el acceso a la constitución de empresas. Es un mito pensar que las SAS fomentan el delito. Antes, los criminales usaban compañías anónimas o limitadas sin problema. Lo que afecta a las mafias no es el costo de constitución, sino los controles. Prohibir las SAS sería como prohibir las motos porque algunas se usan en delitos. Lo correcto es controlar su uso. Constituir una SAS es gratuito y rápido, lo que ha permitido que miles de emprendedores, especialmente jóvenes, puedan formalizar sus negocios sin enfrentar gastos de hasta $1.500 que implican las compañías anónimas o limitadas. Las personas que se van a dedicar a temas de lavado, a temas de narcotráfico, no les importa gastarse $1.000 o $1.500 en la constitución de una compañía.
P. ¿Cuántas empresas se disuelven o intervienen por irregularidades cada año?
En promedio, hay más de 6.000 compañías disueltas anualmente, aunque no todas por temas ilícitos. Algunas se disuelven de oficio porque incumplen formalidades como la presentación de balances.En el caso de intervenciones específicas por hallazgos de actividades ilícitas o irregularidades graves, hablamos de varias decenas de compañías al año. Es importante aclarar que no todas las intervenciones terminan en disolución inmediata: muchas veces el interventor designado realiza una auditoría interna y, si encuentra evidencias de actividades ilegales como lavado de activos, remitimos el caso directamente a la Fiscalía. Este proceso puede tomar desde un par de semanas hasta varios meses, dependiendo de la complejidad de cada caso y la colaboración de la empresa involucrada.
P. ¿Cómo responde a quienes afirman que el lavado de activos y las actividades ilícitas están fuera de control en Ecuador?
No comparto esa visión catastrofista. Siempre habrá riesgos, pero no estamos desbordados. Trabajamos más allá de horarios regulares, fortaleciendo controles y mejorando procesos. También estamos implementando inteligencia artificial para hacer más eficientes las inspecciones. El delito se sofistica, pero las instituciones también evolucionamos. (JS)
En 2024 se constituyeron 1.100 compañías menos que en 2023. En lo que va de 2025, se sigue la tendencia de menos de compañías, según el Superintendente Luis Cabezas-Klaere.
Fuente: https://www.lahora.com.ec/pais/luis-cabezas-klaere-hemos-intervenido-empresas-servido-fachada-operaciones-ilicitas-mineria/